Політика AML / KYC

Загальні принципи

Казино Ель Торо дотримується міжнародних стандартів протидії відмиванню коштів (AML) та фінансуванню тероризму (CFT). Наша політика відповідає вимогам Директиви ЄС 2018/843, рекомендаціям FATF та умовам ліцензії казино. Весь персонал, який має доступ до фінансових даних клієнтів, проходить обов'язкове AML-навчання.

Мета політики

Ми зобов'язуємося не допускати використання платформи для відмивання коштів, верифікувати особу кожного гравця, моніторити транзакції та своєчасно повідомляти регуляторів про підозрілу активність.

Верифікація гравця (KYC)

Верифікація є обов'язковою до першої фінансової операції. Стандартний пакет документів включає посвідчення особи (паспорт, ID-картка або закордонний паспорт) та підтвердження адреси проживання, видане не пізніше 3 місяців тому (банківська виписка, рахунок за комунальні послуги або офіційний документ від державного органу).

Розширена перевірка (EDD) застосовується до публічних політичних діячів (PEP), гравців із юрисдикцій підвищеного ризику та у разі перевищення встановлених порогових значень. Додатково може вимагатися підтвердження джерела коштів або відеоверифікація.

Рівні верифікації

До 2 000 EUR — базова реєстрація, верифікація email та телефону
Від 2 000 EUR — підтвердження особи та адреси (KYC рівень 1)
Від 10 000 EUR — підтвердження джерела коштів (KYC рівень 2)
Від 50 000 EUR — повна перевірка обачності та індивідуальна оцінка ризику (KYC рівень 3)

Казино залишає за собою право запитати верифікацію на будь-якому етапі.

Моніторинг транзакцій

Система автоматично виявляє підозрілі патерни: великі або часті депозити без ігрової активності, структурування (серія дрібних платежів, що сукупно перевищують ліміт), миттєве виведення після поповнення, транзакції з юрисдикцій підвищеного ризику та спроби використання чужих платіжних реквізитів.

Підозрілі транзакції

При виявленні підозрілої активності казино призупиняє обробку транзакцій, може заморозити акаунт для перевірки та подає звіт до органу фінансової розвідки (SAR/STR). Казино не має права інформувати клієнта про факт подання звіту (tipping-off заборонено).

Санкційний контроль та PEP

Всі клієнти перевіряються за санкційними списками ООН, ЄС, OFAC та FATF. Особи зі списків не допускаються до платформи. Публічні політичні діячі (PEP) та пов'язані з ними особи підлягають обов'язковій розширеній перевірці та потребують схвалення керівництва для продовження відносин.

Зберігання документів

KYC-документи та записи транзакцій зберігаються щонайменше 5 років із моменту завершення ділових відносин або здійснення операції.

Права клієнтів

Ви маєте право отримати пояснення щодо запитуваних документів, оскаржити відмову у верифікації через службу підтримки та дізнатися терміни розгляду (стандартно — до 72 годин). Надання неправдивих даних є підставою для блокування акаунту та повідомлення відповідних органів.